Bankkonton och lån

När du väljer Bankkonton och lån i fältet Arbetsgång visas en bild som du använder för att registrera de ränteinkomster, amorteringar och ränteutgifter företaget har. Dessa uppgifter används bland annat för att beräkna företagets likviditet.

Du bör lägga upp bankkonton, checkräkningskrediter och lån för alla konton på vars saldon ränteintäkter eller räntekostnader beräknas.

Listan över bankkonton och lån innehåller information om följande:

Balanskonto Här visas det konto som är knutet till bankkontot, checkkrediten eller lånet, t ex 2330 Checkräkningskredit. Ett balanskonto kan endast vara kopplat till ett bankkonto, en checkräkningskredit eller ett lån.
Typ Här visas kontotyp. Bankkonto används för konton där du endast har ränteintäkter. Använder du typen Checkräkningskredit kan du ange limit, ränteintäkter och räntekostnader. För typen Lån kan du ange lånets storlek, om nytt lån tagits under året, amorteringar och räntekostnader.
Bankreferens Här visas antingen bankens namn eller kontaktperson på banken, beroende på vad du angav när du la upp kontot eller lånet.
Belopp/limit Här visas storleken på checkräkningskrediten, d v s checkkreditens limit eller lånebeloppet om det är ett nytt lån.
S:a amorteringar Här visas hur mycket som ska amorteras på lånet under hela räkenskapsåret.
Utbet datum Om du lagt upp ett nytt lån under året visas vilket datum pengar finns tillgängliga på kontot.

Om du baserar en ny budget, prognos eller simulering på en gammal budget, prognos eller simulering som innehåller bankkonton och lån, följer dessa automatiskt med till den nya budgeten, prognosen eller simuleringen.

För att skapa ett nytt bankkonto, checkräkningskredit eller lån, klickar du på knappen Nytt konto respektive Nytt lån. Vill du ändra ett befintligt bankkonto, checkräkningskredit eller lån, markerar du det i listan och klickar på knappen Ändra eller dubbelklickar på kontot eller lånet. Vill du ta bort ett befintligt bankkonto eller lån, markerar du det i listan och klickar på knappen Ta bort.

Om du valt att ta bort ett bankonto, en checkräkningskredit eller ett lån visas en kontrollfråga där du har möjlighet att ångra dig. Om du vill genomföra raderingen svarar du Ja. Om du ångrar dig klickar du på Nej.

Beroende på vad du valt som Typ ändrar dialogrutan utseende vilket ger olika möjligheter till inställningar för kontot eller lånet.

Relaterade avsnitt

Bankkonto och checkkredit
Bankkonton och lån
Arbetsgång Budget och Simulering
Arbetsgång Prognos